富瑞：予恒生银行“持有”评级 目标价 100 港元

　　富瑞发布研究报告称 ，恒生银行（00011）回购受到投资者欢迎，但提醒净息差持续下滑、贷款负增长以及宏观经济恶化导致的预先拨备
，可能会对 2024 财年业绩构成下行风险。评级“持有
”，目标价 100 港元 。

　　该行预计 ，恒生 2024 财年净息差可能与 2023 财年持平或略收窄。另预测上半年净息差料录 2.33%
，意味按半年降 18 点子，且拨备增加 ，下半年净息差料进一步收窄至 2.25%
。与此同时
，上半年贷款预计按半年降 5%，下半年料温和复苏 2% 至 3%。继去年贷款余额下降 7% 之后 ，恒生的贷款增长可能会在主动降低风险和贷款需求低迷的情况下继续受到抑制 。

　　报告中称
，恒生银行正在探索新的增长领域，如新能源和制药 ，以实现从房地产向多元化发展
。整体而言
，该行预计上半年净利息收入同比增长 3%，按半年则降 8%；全年净利息收入同比下降 3% ，比市场预期低 2%。

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